porWillian Perin

PIX

O PIX é uma forma de pagamento eletrônico disponibilizada pelo Banco Central do Brasil para instituições financeiras para facilitar e agilizar as transferências de valor entre pessoas.

As transações PIX são feitas através de “chaves”, que são códigos de identificação gerados junto a instituição financeira (como o seu banco por exemplo) e tem por objetivo identificar a sua conta de crédito dos valores de forma mais fácil. Estas chaves podem ser vinculadas a sua conta bancária através de CPF, e-mail, celular e uma chave aleatória (qualquer informação aleatória desde que seja única).

Estas chaves podem ser utilizadas pelo seu cliente para identificar seu estabelecimento ou outras informações em transações de PIX. Elas podem ser informadas manualmente pelo seu cliente durante o processo de pagamento, mas o mais comum e popular é a utilização de “QR Code” para identificar ou a chave ou os dados de uma transação.

Pensando em transações de PIX usando QR Code, ha 2 tipos que podem ser usados: “QR Code estático” ou “QR Code dinâmico”. Abaixo as principais características de cada tipo:

  • QR Code estático: neste tipo o QR Code será sempre o mesmo, e poderá ser gerado utilizando uma das chaves PIX cadastradas junto a sua instituição bancárias. A principal funcionalidade dele é identificar, através da leitura do QR Code, a instituição e a conta bancária na qual os pagamentos do cliente será efetuados. Neste modelo, você poderá gerar o QR Code estático junto a sua instituição bancária imprimir e deixar fixado em seu estabelecimento, e seu cliente poderá ler este código no aplicativo do banco para identificar o estabelecimento e a conta bancária de crédito mais facilmente, sem ter que digitar toda a chave PIX.
  • QR Code dinâmico: neste tipo o QR Code é gerado dinamicamente a cada operação de venda, e já conterá mais informações além dos dados do estabelecimento, como o valor da operação, CPF do cliente (caso informado), etc. Nesta modalidade não será necessário ao seu cliente informar o valor da transação em sou aplicativo, apenas conferir e confirmar a transação. IMPORTANTE: nesta modalidade configurações adicionais são necessárias. Observar a seção “PIX QR Code Dinâmico” abaixo.

Antes de utilizar o PIX algumas configurações são necessárias. Veja abaixo quais são.

Configurações no sistema Moderniza

O sistema Moderniza permite finalizar suas vendas registrando um meio de pagamento PIX vinculado a contas bancárias. Para isto, siga os procedimentos abaixo:

1 – Habilitar o meio de pagamento “Transferência Bancária”

Para pagamentos de operações feitas no PDV e Faturamento, é necessário habilitar o meio de pagamento “Transferência bancária caso ainda não esteja habilitado. Para mais detalhes sobre a configuração de finalizadores clique aqui.

2 – Cadastrar contas bancárias:

Deve haver ao menos 1 conta bancária configurada no sistema que possa ser usada para o movimento bancário das transações do PIX. Esta conta bancária poderá ser selecionada no momento da finalização da venda via PIX. Para mais detalhes de como cadastrar uma conta bancária clique aqui.

3 – Configurar tipo e conta padrão para transferência bancária (opcional):

Também é possível configurar um tipo e banco/conta bancária padrão para utilização nos meios de pagamento. Isto pode ser especialmente útil no caso do PIX, onde é possível deixar o PIX e a conta bancária pré-c0nfigurada como padrão, e desta forma não será necessário selecionar na finalização do PDV / Faturamento, pois já virá selecionado automaticamente.

Para configurar o tipo e banco/conta bancária padrão, acessar as configurações da filial na aba “Financeiro” conforme exemplo abaixo:

Configuração financeira da Filial

Com estas configurações feitas, é possível utilizar o PIX no sistema Moderniza na modalidade de “QR Code estático”. Também é possível usar o “QR Code dinâmico”, mas para isto são necessárias algumas configurações adicionais. Veja abaixo os detalhes para utilização destas 2 modalidades

PIX QR Code Estático

No tipo de utilização via QR Code estático, após cadastrar suas chaves junto a sua instituição bancária, você deve gerar o QR Code relativo a esta chave. Este QR Code geralmente pode ser gerado diretamente pela aplicação da sua instituição bancária ou por outras ferramentas disponíveis na internet.

Após gerado o QR Code, sugere-se imprimir o mesmo e deixar fixado próximo aos caixas da sua empresa, para facilitar a leitura do mesmo pelo seu cliente.

Desta forma ao finalizar as vendas e escolher o finalizador “Transferência bancária / PIX” e selecionar o banco e conta bancária onde a transação será efetivada e finalizar a venda. Os dados da transferência bancária serão informados na operação para controle futuro, e será gerado um movimento bancário no sistema informando como PIX e em que operação de venda ele se originou.

IMPORTANTE: na operação de “PIX QR Code estático” não há nenhuma integração direta com sistema bancários, apenas a finalização manual da operação informando meio de pagamento como PIX.  Toda a transação será feita externamente pelo aplicativo do seu cliente, através da leitora do QR Code estático para identificação do seu estabelecimento, a digitação do valor e confirmação por parte do cliente. O estabelecimento deverá se certificar da correta conclusão da operação e efetivação da transferência de valores.

PIX QR Code dinâmico

A utilização do PIX no sistema Moderniza se dá através da integração com o hub de pagamentos eletrônicos “Shipay”. A Shipay, além do PIX, possui integração com outros meios de pagamento eletrônico, como PicPay, Mercado Pago, etc. Para maiores informações a respeito da Shipay acessar www.shipay.com.br

Configuração do PIX

PASSO 1 – CADASTRAR CONTA NA SHIPAY: necessário criar o ambiente e configuração para cada loja (CNPJ) no ambiente da Shipay. Para mais detalhes de como criar este ambiente.

PASSO 2 – CONFIGURAÇÃO DO PIX NO MODERNIZA

No Moderniza Loja:

  • Acesse o menu Configs > Empresas > Configurações (F5) > Financeiras, na aba PIX marque a opção “Ativar integração com Shipay” e informe os dados de integração visualizados no Painel da Shipay (Link da API: https://api.shipay.com.br/)
  • Exemplo dos dados no painel da Shipay:

  • Como o PIX fica vinculado a uma conta bancária, é possível configurar qual a conta bancária padrão será utilizada para cada filial. Para configurar um tipo de transferência e conta bancária padrão, acesse o menu Configs > Empresas > Filiais (F4)

    • Selecione a filial desejada e entre em Configurações (F5)

    • Selecione a aba “Financeiro”, selecione o tipo de transferência PIX, e o banco e conta desejado.

Após isto bastará realizar as configurações no PDV.

No Moderniza PDV:

  • Abra o configs do PDV, acessando o Menu Fiscal (F3) > Configurações Passo a Passo

  • Selecione a aba “PIX”, e preencha o campo Client ID Token recebido da Shipay

Utilização PIX

Para realizar uma transação PIX, finalize uma venda com o finalizador “Trans. Bancária”. Caso configurado um tipo, banco e conta padrão, o sistema já vai carregar e aguardar o Enter (Confirmar)

Ao realizar a transação, o sistema vai abrir a tela abaixo com o QR Code

Assim que o cliente efetuar a leitura do QR Code em seu aplicativo, o sistema irá identificar o pagamento e concluir a operação normalmente.

Para cancelar a transação, clique no X da tela ou pressione ESC.

Cancelamento manual do PIX

Caso deseje cancelar uma venda com transação PIX concluída, acesse o Menu Fiscal (F3) > Documentos Fiscais

Selecione a venda e clique em Cancelar. A transação PIX será cancelada automaticamente.

IMPORTANTE: a transação de PIX só pode ser cancelada em no máximo 60 minutos* após a conclusão

*O tempo de cancelamento da transação do PIX não tem relação com o tempo de cancelamento da NFCe, que é atualmente 30 minutos.